Pourquoi il vaut la peine d'investir dans des hypothèques.
Pourquoi des hypothèques ?
Les hypothèques offrent aux investisseurs plusieurs avantages qui en font une opportunité d'investissement intéressante :
1. des marges de crédit élevées et stables : les hypothèques offrent des taux d'intérêt nettement plus intéressants que les instruments présentant des risques sous-jacents comparables, comme les obligations des banques cantonales ou des banques de lettres de gage.
2. optimisation du portefeuille obligataire par une gestion active de la duration : celle-ci permet de prendre ses distances par rapport au marché obligataire au sens large et d'adapter la sensibilité aux taux d'intérêt à ses propres besoins.
3. investissement transparent et conscient des risques : les investissements hypothécaires directs offrent une vision claire du processus de prêt, des garanties et de la localisation et des types de biens hypothéqués, ce qui permet de mieux évaluer les risques.
Rendement à l'échéance et duration modifiée
L'un des principaux atouts de la fondation d'investissement AVENIRPLUS est sa combinaison de rendements à l'échéance élevés et de duration modifiée courte. Ce positionnement permet aux investisseurs de bénéficier de rendements plus élevés tout en minimisant le risque de taux d'intérêt.
Le graphique ci-joint montre clairement que la fondation de placement AVENIRPLUS est positionnée de manière optimale par rapport à d'autres prestataires tels que le Credit Suisse et Helvetia. Ces fondations de placement ont des rendements à l'échéance similaires, mais elles présentent une Modified Duration nettement plus différenciée. La fondation de placement AVENIRPLUS parvient à se démarquer dans la situation actuelle des taux d'intérêt grâce à une Modified Duration courte et un rendement à l'échéance élevé.
Figure 1 : Comparaison des fondations de placement suisses selon le rendement à l'échéance et la modified duration.
Taux de nantissement des fondations d'investissement
Le ratio de nantissement est un indicateur clé du risque d'une hypothèque. Il mesure le rapport entre l'hypothèque et la valeur de l'objet garanti et donne une indication sur le risque d'un investissement. Un taux de nantissement plus faible signale un risque plus faible. La fondation de placement AVENIRPLUS convainc ici par un taux d'avance conservateur qui minimise le risque tout en offrant des rendements stables. Même en cas d'effondrement significatif du marché, les hypothèques de la fondation de placement AVENIRPLUS seraient couvertes par la valeur des objets. Cela offre aux investisseurs une sécurité et une confiance supplémentaires dans leur investissement.
Figure 2 : Comparaison des taux de nantissement de différentes fondations d'investissement en Suisse.
Types d'utilisation des fondations de placement
La diversification des types d'utilisation est une autre clé du succès de la fondation de placement AVENIRPLUS. Celle-ci investit dans un mélange équilibré d'immeubles d'habitation, d'immeubles commerciaux et d'immeubles à usage mixte. Cette stratégie assure une large répartition des risques et des revenus stables. L'immobilier commercial ou les immeubles à usage mixte comportent certes un risque plus élevé, mais peuvent être intégrés au portefeuille de manière judicieuse du point de vue de la diversification. Un accent particulier est toutefois mis sur l'immobilier résidentiel, complété par des biens à usage commercial, afin de diversifier au mieux le portefeuille.
Figure 3 : Comparaison des types d'utilisation des fondations d'investissement
Conclusion
En règle générale, plus le taux de nantissement est élevé, plus le rendement potentiel est important. L'immobilier commercial offre généralement des rendements plus élevés, ce qui le rend attractif pour les investisseurs prêts à prendre des risques. Pour les investisseurs qui recherchent un placement sûr axé sur l'immobilier résidentiel, mais qui sont également ouverts à des investissements commerciaux individuels ou mixtes, la fondation de placement AVENIRPLUS offre un taux d'intérêt attrayant et un profil de risque équilibré.
La Fondation de placement AVENIRPLUS Hypothèques constitue un choix de premier ordre, tout en offrant une combinaison bien pensée de rendements à l'échéance élevés, d'un taux d'avance conservateur et d'une large diversification des types d'utilisation. Cela permet des investissements stables et rentables, même dans un environnement de marché volatil.
